היום :

 

ביטוח - דף הבית I

 

טיפ השבוע I

הוסיפו למועדפים I

צרו קשר I

חיים אריאל - מומחה לביטוח חיים ופרישה

היועצת קטיה שורצמן

יועצת הביטוח קטיה שורצמן

 

פתרונות ניהול סיכונים לחברות, יזמים, קבלנים, יועצים  וסוכנים.


הרשמה לטיפים מהאתר

הרשמה לטיפים מאתר הביטוח

 

שם

דואר אלקטרוני

 

 

 

 

אין להעתיק את הכתבה, לפרסמה או לעשות בה כל שימוש אחר

 

 

 

 


על ביטוח  | ספרות ולימוד  |  ביטוח עסקים |  ביטוחי פרט  |  סיכונים  | סוכנים ומבטחים



טיפים |  ניהול סיכונים לעסק   ביטוח עסק רכוש | ביטוח אחריות של עסק | ביטוח אינטרנט ומחשבים


 

חיים אריאל מומחה לחיסכון ארוך טווח ולפרישה 

מאת: קטיה שורצמן יועצת לניהול תביעות ביטוח וניהול סיכונים וחברה בוועדה למונחי ביטוח שליד האקדמיה ללשון העברית

 

 

 

 

חיים אריאל מומחה לביטוחי חיים, פנסיה, פרישה ואובדן כושר עבודה

חיים אריאל - C.L.U - מומחה מוביל ומרצה בכיר לביטוח חיים לתכנון פרישה, פנסיה, חיסכון ארוך טווח ואובדן כושר לעבודה.

 

שימש כיו"ר M.D.R.T ישראל ויועץ הסדרים פנסיוניים ב"ל.ה.ב".

 

 

הכה (והכר) את המומחה, אבל לא חזק מדי, כן? ;)

 

אז למי שלא מכיר אותי עדיין, נעים מאוד - אני חיים אריאל, הבעלים של "ח. אריאל סוכנות לביטוח (1991) בע"מ", יועץ ומרצה בכיר בתחום. מתוך 63 שנותיי, כ-40 מהן מוקדשות לתחום הביטוח (and still counting…).

 

לצערי, שני דברים נשארו קבועים לאורך השנים (ועדיין קשה לי להתרגל אליהם) – הראשון הוא "השוקת השבורה" שאנשים מגיעים אליה עם יציאתם לגמלאות עקב טעויות העבר ותכנון ביטוחי -פנסיוני לקוי (או היעדר תכנון בכלל). דבר זה בולט במיוחד נוכח העלייה בתוחלת החיים והיעדר עתודות כספיות שיאפשרו קיום בכבוד עקב היעדרו של Life planning ראוי.

 

השני מתבטא בטעויות שאנשים עושים במעבר בין מקומות עבודה ובאי שמירה על ההסדרים הביטוחיים במעבר זה, תוך הפסדים כספיים עצומים (שכלל אינם מודעים להם), אשר יבואו לידי ביטוי (שוב) רק ביציאה לגמלאות.

 

סוכנות הביטוח שבראשותי שמה לה למטרה למנוע "קלקולים" אלה או לכל הפחות למזער נזקים ולחסוך לך סכומי כסף גדולים, תוך מתן ייעוץ וליווי אישי בכל ההליך הביטוחי, בדגש על תכנון פנסיוני ופיננסי בהתאמה וב"תפירה" אישית.

 

גם כאן, צריך "להרוג את העניין עוד כשהוא קטן"... ככל שתקדים לערוך סקר (Check up) פיננסי-פנסיוני תוכל לתקן את הנחוץ תיקון. לעומת זאת, תכנון בגיל פרישה (או קרוב למועד זה) יוכל להועיל רק בהיבטים של תכנון המס.

 

אני יודע שרבים נבהלים ממורכבות הנושא ומעדיפים להדחיק ו"להגיע לגשר ואז לעבור אותו" – אלא שאז, כמו שכתבתי, יהיה בהרבה מקרים מאוחר מדי ומעט מדי כסף שנשאר לך ביד.

 

אני כאן בשבילכם.

שלכם,

 

חיים אריאל

פורסם ביום 8/8/2018

 

כל זכויות התוכן שמורות לקטיה שורצמן ולהוצאת "הסעיפים הגדולים" © Copyright