היום :

ביטוח - דף הבית I

טיפ השבוע I

צרו קשר I

טיפ השבוע מאי 2026  I

הטיפים של היועצת קטיה שורצמן

בעלת ותק של 45 שנה בענף הביטוח הכללי, מתמחה בניהול סיכונים, מתן הרצאות הדרכה, ייעוץ לאתרי אינטרנט, פיתוח פוליסות, חו"ד מומחה, ניהול תביעות ועוד.

היועצת קטיה שורצמן

יועץ  ניהול סיכונים בביטוח כללי

הקמה וניהול  אתרי ביטוח

  כל הטיפים לשנת 2026

 ביטוח האחריות החדש של הסוכנים

מאת:  מאת קטיה שורצמן יועצת לניהול סיכונים, מנהלת תביעות מבוטחים ומבטחים, מרצה, מנהלת אתרי ביטוח ומנסחת פוליסות

אם סוכן הביטוח פועל לפעמים גם כאביר על הסוס הלבן, הרי שביטוח האחריות המקצועית הוא השריון והמגן של סוכן הביטוח עצמו.

ביטוח האחריות המקצועית של סוכני הביטוח עבר השנה לחברת הפניקס ואחד החידושים בכיסוי הביטוחי שפורסמו הוא הרחבה לכיסוי לאחריות שילוחית של הסוכן שחשובה ביותר במקרה של מתן הפניות לגורמים שונים במגוון תחומים כגון: אשראי והלוואות, השקעות אלטרנטיביות, ייעוץ משכנתאות, החזרי מס, כלכלת המשפחה ותחומי ייעוץ פיננסי נוספים.

נושא שחשוב ליתן עליו את הדעת לא פחות בעניין זה הוא אחריותו של סוכן ביטוח שעורך פוליסה מול סוכנות ביטוח ולא ישירות מול חברת ביטוח. כאן חשוב לדרוש ולקבל מראש מסוכנות הביטוח התחייבות לכלילתו של סוכן הביטוח בפוליסת ביטוח האחריות המקצועית של סוכנות הביטוח עם סעיף אחריות צולבת.

סעיף כזה בהסכם ההתקשרות עם סוכנות הביטוח יכול חסוך לסוכן לא מעט כסף וכאב ראש במקרה של תביעת לקוח או צד ג' הקשורה לעבודתו מול סוכנות הביטוח כאשר מעשה או מחדל של סוכנות הביטוח יכולים ליצור עילת תביעה גם כנגד הסוכן.

כל זכויות התוכן שמורות לקטיה שורצמן ולהוצאת "הסעיפים הגדולים" © Copyright