בתוכניות הכלכלה של הטלוויזיה אין כמעט התייחסות ליתרונות ההשקעה באמצעות הביטוח וחבל.

 

בחודש מאי 2020 פרסמתי כתבה בנושא "הלוואת בלון במקום פדיון כספי חיסכון פנסיוני".

 

חיסכון באמצעות קרן השתלמות מקנה זיכוי במס להפקדות עד לסכום של כ 18 אלף ש"ח בשנה ובמשיכת כספים מקופת הגמל ניתן פטור ממס רווחי הון בתנאים מסוימים (גיל החוסך, גובה המשיכה, זמן החיסכון).

 

פטור ממס רווחי הון ניתן לקבל גם באמצעות חיסכון בקופות גמל  לחיסכון הפקדה של כ 70 אלף ש"ח בשנה כאשר מושכים את הכספים לאחר גיל הפנסיה כקצבה ולא בסכום חד פעמי - מה שהופך את המכשיר לאטרקטיבי במיוחד לבני הגיל השלישי.

 

כאשר היתרון הברור והמוחשי בנוסף להטבות מס הוא ניהול ההשקעות על ידי מומחים בתחום, דבר שמקנה יתרון משמעותי למבוטחי שאינו בעל מומחיות מיוחדת בשוק ההון.

 

כל האמור בכפוף לבדיקת רווחיות של כל תוכנית שמוצעת לכם לצורך השקעה ולמודעות על אפשרות מיקוח לגבי דמי הניהול.

 

 

---

לקבלת מענה (בתשלום סמלי) לשאלה הפרטית שלכם

---