היום :

ביטוח - דף הבית I

טיפ השבוע I

צרו קשר I

עדכון חוזר ההנמקה

היועצת קטיה שורצמן

פתרונות ניהול סיכונים, מכרזים, מפרטים ותביעות ביטוח לחברות יזמים, קבלנים ויועצים.

בעלת ותק של 35 שנה בענף הביטוח הכללי, מתמחה בניהול סיכונים, מתן הרצאות הדרכה, ייעוץ לאתרי אינטרנט, פיתוח פוליסות, חו"ד מומחה, ניהול תביעות ועוד.

 לאתר היועצת

הרשמה לטיפים מהאתר

 קבלו את הטיפ השבועי,  לתיבת הדוא"ל שלכם - ללא תשלום

ביטוח חיים, פנסיה, קופות גמל, ביטוח מנהלים

הפיקוח פרסם חוזר הנמקה מעודכן

לפי

הפיקוח על הביטוח פרסם ביום 23/6/2015 חוזר חדש בנושא מסמך ההנמקה הקובע נוסח אחיד למסמך ההנמקה, שיימסר ללקוחות על ידי יועץ או סוכן שיווק פנסיוני אגב הליך ייעוץ או שיווק פנסיוני.

מסמך ההנמקה מפרט את הסיבות שבגינן נבחר המוצר הפנסיוני עבור החוסך. המסמך ניתן לחוסך על ידי סוכן הביטוח טרם חתימה על חוזה. לנוכח מגוון המוצרים הפנסיוניים הקיימים ומורכבותם, התאמתו של המוצר ללקוח היא קריטית והוא מתמקד בהיבטים העיקריים והמהותיים ביותר בתהליך. למשל, הורחבו חובות הגילוי של סוכן הביטוח וכעת עליו להצהיר על סוג הרישיון שלו, אופן התגמול והזיקה שלו לגופים המוסדיים.

הסוכנים יציינו אם המוצר עליו המליצו ללקוח  משתתף במבצע קידום מכירות מצד הגוף המוסדי, ולפרט את מהות התגמול והתנאים לקבלתו. כמו כן, בחוזר החדש בוצעה הבחנה בין שלושה סוגים של מסמכי הנמקה בהתאם לסיטואציה של הלקוח,  וכן נוסף חיוב של בעל הרישיון לפנות למסלקה הפנסיונית על מנת לקבל מידע אודות המוצרים הפנסיוניים שבידי הלקוח.

לפי הפיקוח, הרחבת הגילוי הנאות מצד בעל הרישיון היא שינוי שתואם את המגמה בעולם, שמטרתו להגביר את השקיפות מול הלקוח ואת האמון של החוסכים בהליך השיווק והייעוץ הפנסיוני.

כל זכויות התוכן שמורות לקטיה שורצמן ולהוצאת "הסעיפים הגדולים" © Copyright