הטיפ הזה הוא בעצם שי לחג הפסח הקרב ובא למבטחים ולסוכני
הביטוח,
אם כי יש בכוחו כדי לגרוע מפרנסתם ידידי עורכי הביטוח, ואתם הסליחה.
וזאת כמובן, אם וכאשר חברות הביטוח והסוכנים יבינו ויפנימו את המסר ויישמו את
האמור בטיפ להלן.
במה הדברים אמורים? עולם הביטוח, אמור ליתן את המענה הפיננסי לחלק נכבד
מהסיכונים הכלכליים של המבוטחים.
הסיכונים הכלכליים של המבוטח עשויים להשתנות ומשתנים לא פעם לאחר רכישת הביטוח,
כך שהגדרות שונות בפוליסה הופכות להיות לבלתי נכונות ופוגעות או אפילו מבטלות
את הכיסוי הביטוחי בשל השינוי שהתרחש במציאות ולא מצא את ביטויו בפוליסה
הרלוונטית של הלקוח.
בעולם הדיגיטאלי שבו אנו חיים, קשר באמצעות המייל עם הלקוחות הוא הליך
טריוויאלי ובכל הקשור בסוכן ביטוח קטן או בינוני, אינו קשור בעלות מיוחדת מעבר
לזמן העבודה הנדרש לצורך עדכון הפוליסות לפי המשוב המגיע מהמבוטחים.
על כן, מומלץ ורצוי לשלוח ללקוחות לפחות פעם ברבעון שאלון באמצעות המייל
ללקוחות הכולל מספר מצומצם של שאלות לצורך עדכון הביטוח במהלכה של תקופת
הביטוח. הליך זה אמור להקל על כל הצדדים גם את הליך חידוש הביטוח לפי הוראות
חוזר ההצטרפות.
להלן מספר שאלות לדוגמא לצורך המחשה בלבד, כאשר כל מבטח או סוכן, מן הראוי
שינסח לעצמו את השאלות הרלוונטיות ויפנה לכל מבוטח אך ורק את השאלות שמתייחסות
לפוליסה שאותה רכש באמצעות המבטח או הסוכן.
שאלות לצורך המחשה בלבד:
-
רכב:
להוסיף או לגרוע
נהג צעיר/חדש?
-
ביטוח אדם:
שינוי מוטב במקרה מוות?
-
ביטוח עסק:
שינוי בפעילות שמחייב שינוי בהגדרת מהות העסק בפוליסות הרכוש והחבויות?
-
ביטוח רכוש:
שינוי בסכומי ביטוח? שינוי במקום המצא הרכוש?
