היום :

ביטוח - דף הבית I

טיפ השבוע I

צרו קשר I

טיפ השבוע 10/8/2020

הטיפים של היועצת קטיה שורצמן

בעלת ותק של 45 שנה בענף הביטוח הכללי, מתמחה בניהול סיכונים, מתן הרצאות הדרכה, ייעוץ לאתרי אינטרנט, פיתוח פוליסות, חו"ד מומחה, ניהול תביעות ועוד.

היועצת קטיה שורצמן

יועץ  ניהול סיכונים בביטוח כללי

הקמה וניהול  אתרי ביטוח

הרשמה לטיפים מהאתר

 קבלו את הטיפ השבועי,  לתיבת הדוא"ל שלכם - ללא תשלום

 כל הטיפים לשנת 2020

רבים וטובים מבין חברי שאינם בקיעים ברזי החיסכון ארוך טווח, מאמינים בטעות שהר הביטוח והר הכסף הם חזות הכל.

כלומר, כל הכספים של המבוטחים המצויים בחברות הביטוח אמורים להיות רשומים בהר הביטוח ו/או בהר הכסף, אך לא כך הדבר.

כספי פנסיה וגמל שאינם ביטוח אינם ניתנים לאיתור באמצעות הר הביטוח או הר הכסף אלא באמצעות המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר. וגם כאן כמו בעניין הר הביטוח חשוב ורצוי להיזהר ולא להתפתות לאתרים מתחזים.

הקישור להסבר על השימוש במסלקה הפנסיונית והקישור לאתר המסלקה באתר הפיקוח על הביטוח הוא:

https://mof.gov.il/hon/Agents-and-Consultants/Pages/PensionSavingGuide_chapter9.aspx

בניגוד לשימוש בהר הביטוח שהוא חינמי, הפניה למסלקה הפנסיונית כרוכה בתשלום של 20 ש"ח לחוסך המבקש לקבל מידע פנסיוני מכל הגופים.

בתקופת קורונה מאתגרת זו, הנחיתי אנשים יקרים לפנות למסלקה אם בעצמם ואם באמצעות סוכן ביטוח פנסיוני ובידי חלקם עלה לאתר כספים אבודים שמגיעים להם ואפילו לא ידעו על קיומם.

"ידע הוא כח", האמרה המיוחסת לרוב לפרנסיס בייקון, נכונה במקרה האמור גם במובן של "ידע שווה כסף"... לחלק מאיתנו לפחות...

כל התייחסות ומידע נוסף ניתן לקבל (בתשלום סמלי) באמצעות אתר: "אבחון ביטוח בסיסי".

כל זכויות התוכן שמורות לקטיה שורצמן ולהוצאת "הסעיפים הגדולים" © Copyright