ניסיון של שנים בהקמה וניהול של אתרי ביטוח

רבים וטובים אינם יודעים על דבר קיומה של  אפשרות לקבל רישיון סוכן ביטוח גם מבלי לעמוד לבחינות הרשות הממונה על שוק ההון והחיסכון ואפילו מבלי לעבור התמחות.

 

אפשרות זו אינה פתוחה לכולם אלא ליחידי סגולה שניתן להם פטור לפי תקנה שפורסמה בתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) (פטור מחובת התמחות או בחינות של סוכני ביטוח, יועצים פנסיונים וסוכני שיווק פנסיוני), תשס"ו-2006.

 

תקנה זו פוטרת, בין היתר, מחובת התמחות ובחינות מבקש רישיום סוכן שהיה מועסק כדין במשך ארבע שנים רצופות לפחות על ידי גוף מוסדי בענף שבו הוא מבקש רישיון.

 

למשל: חתם ראשי בביטוח כללי שהועסק בחברת ביטוח בישראל במשך תקופה של 4 שנים ברציפות זכאי לקבל רישיון סוכן בענפי תאונה ורכוש ללא בחינות או תקופת התמחות.

 

וכך נקבע בתקנות:

 

"פטור מבחינה ביסודות הביטוח

2.יחיד המבקש רישיון יהיה פטור מבחינה ביסודות הביטוח, אם הוא אחד מאלה:

(4)היה מועסק על ידי גוף מוסדי במשך ארבע שנים רצופות לפחות ובתקופה זו עסק כדין בענף שבו הוא מבקש רישיון, והממונה שוכנע שידיעותיו וניסיונו המקצועי של המבקש בענף האמור מצדיקות הענקת פטור; לבקשה כאמור תצורף הצהרה של נושא משרה בגוף מוסדי כי עיקר עיסוקו של המבקש בתקופה האמורה היה עיסוק כדין בענף שבו מבוקש הרישיון, וכן פרטים ומסמכים נוספים כפי שידרוש הממונה.

 

פטור מהתמחות

3.(א)יחיד המבקש רישיון יהיה פטור מחובת התמחות אם היה מועסק על ידי גוף מוסדי במשך ארבע שנים רצופות לפחות ובתקופה זו עסק כדין בענף שבו הוא מבקש רישיון, והממונה שוכנע שידיעותיו וניסיונו המקצועי של המבקש בענף האמור מצדיקות הענקת פטור.

(ב)לבקשת רישיון כאמור בתקנת משנה (א) תצורף הצהרה של נושא משרה בגוף המוסדי כי עיקר עיסוקו של המבקש בתקופה האמורה היה עיסוק כדין בענף שבו מבוקש הרישיון, וכן פרטים ומסמכים נוספים כפי שידרוש הממונה.

 

פטור מחובת התמחות ובחינות

4.(א)יחיד המבקש רישיון יהיה פטור מחובת התמחות ובחינות אם היה מועסק על ידי גוף מוסדי במשך שמונה שנים לפחות, מתוכן חמש שנים או יותר כיהן בהיותו נושא משרה בגוף מוסדי בתחום שבו מבוקש הרישיון, והממונה שוכנע שידיעותיו וניסיונו המקצועי של המבקש בענף האמור מצדיקות הענקת פטור.

(ב)לבקשת רישיון כאמור בתקנת משנה (א) תצורף הצהרה של מנהלו הכללי של הגוף המוסדי כי עיקר עיסוקו של המבקש בתקופה האמורה היה בענף שבו מבוקש הרישיון, וכן פרטים ומסמכים נוספים כפי שידרוש הממונה.

הגדרות

"נושא משרה" – כהגדרתו בחוק החברות, התשנ"ט-1999;

"רישיון" – רישיון סוכן ביטוח, רישיון יועץ פנסיוני או רישיון סוכן שיווק פנסיוני;

"רישיון פנסיוני" – רישיון סוכן ביטוח בענף ביטוח פנסיוני, רישיון יועץ פנסיוני או רישיון סוכן שיווק פנסיוני;"