היום :

ביטוח - דף הבית I

טיפ השבוע I

צרו קשר I

יפוי כח לבעל רישיון

היועצת קטיה שורצמן

פתרונות ניהול סיכונים לחברות יזמים, קבלנים ויועצים.

בעלת ותק של 35 שנה בענף הביטוח הכללי, מתמחה בניהול סיכונים, מתן הרצאות הדרכה, ייעוץ לאתרי אינטרנט, פיתוח פוליסות, חו"ד מומחה, ניהול תביעות ועוד.

 לאתר היועצת

הרשמה לטיפים מהאתר

 קבלו את הטיפ השבועי,  לתיבת הדוא"ל שלכם - ללא תשלום

הפיקוח על הביטוח פרסם ביום 6/8/2015 חוזר סוכנים ויועצים 2015-10-5 העוסק בייפוי כוח לבעל רישיון. הרקע לחוזר הוא חוק הייעוץ הפנסיוני המסמיך בעלי רישיון לבצע פעולות מסוימות בעבור לקוח בכפוף לקבלת הסכמתו.

באפשרות בעל רישיון לבקש מגופים מוסדיים מידע אודות מוצרים פנסיוניים המנוהלים עבור לקוח, להעביר מידע אודות לקוח לגופים מוסדיים ולהעביר בקשות של לקוח לגופים מוסדיים לשם הצטרפות למוצר פנסיוני ולביצוע פעולות בו.

לפני פרסום  חוזר ייפוי כוח היו קיימים נוסחים שונים של ייפויי כוח, השונים זה מזה בהיקף הדרישות הקבועות בהן ובמהותן. ריבוי הנוסחים הקשה על תקשורת סדירה ויעילה בין בעלי רישיון לבין גופים מוסדיים.

החוזר קבע מבנה אחיד לטופס ייפוי כוח, באמצעותו יוכל לקוח לייפות את כוחו של בעל רישיון לקבל מידע אודות החיסכון הפנסיוני המנוהל עבורו בגוף מוסדי או להעביר בקשות בשמו במסגרת ייעוץ או שיווק פנסיוני, לרבות באמצעות מסלקה פנסיונית מרכזית.

החוזר נועד לשפר את יכולתם של בעלי רישיון לבצע ייעוץ פנסיוני מקיף עבור לקוחותיהם. לצורך זה הורחבה תכולת ייפוי הכוח לתכניות ביטוח מפני סיכון מוות או מפני סיכון אובדן כושר עבודה, ובוצעה התאמה לכל סוגי המידע המועבר במערכת סליקה פנסיונית מרכזית. בנוסף, הוסרו חסמים שהקשו על בעלי רישיון לקבל מידע אודות לקוחותיהם באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית.

הוראות החוזר יחולו בהדרגה מיום 1/11/2015 והן מבטלות מיום תחילת החוזר את הוראות  חוזר סוכנים ויועצים  2013-10-3 שעניינו "ייפוי כוח לבעל רישיון", למעט סעיף 4(א)(2) לחוזר האמור.

.

כל זכויות התוכן שמורות לקטיה שורצמן ולהוצאת "הסעיפים הגדולים" © Copyright