היום :

ביטוח - דף הבית I

טיפ השבוע I

צרו קשר I

טיוטה שניה למסמך הנמקה

היועצת קטיה שורצמן

פתרונות ניהול סיכונים לחברות יזמים, קבלנים ויועצים

• האם האותיות הקטנות יצוצו רק בעת  תביעה?
   

• חוששים שלא תקבלו את כל מה שמגיע לכם במקרה של נזק?
   

• אולי הביטוח שלכם אינו עונה לכל ההתחייבויות מול משכירים, בנקים, לקוחות ועוד?
   

• נראה לכם שאתם משלמים יותר מדי פרמיה?

יכול להיות שאתם צודקים... לאתר היועצת
 

הרשמה לטיפים מהאתר

 קבלו את הטיפ השבועי,  לתיבת הדוא"ל שלכם - ללא תשלום

הפיקוח על הביטוח פרסם טיוטה שניה של חוזר מסמך ההנמקה המבוסס על הוראות חוק הייעוץ הפנסיוני והאמור לקבוע נוסח אחיד למסמך ההנמקה, שיימסר ללקוחות על ידי יועץ או סוכן שיווק פנסיוני אגב הליך ייעוץ או שיווק פנסיוני. מסמך אחד, מצומצם וממוקד, ככל האפשר, יקל על הלקוח להתמודד עם כמות המידע הנמסר לו. בנוסף, מסמך אחיד אמור לאפשר את מיכונו ואת העברתו של המידע באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית.

בסמוך למתן המלצה בדבר חיסכון פנסיוני של לקוח, נדרשים הסוכנים והיועצים הפנסיוניים להעביר ללקוח מסמכים המפרטים את הנימוקים להמלצתו. לקוחות מתקשים להתמודד עם ריבוי המידע הנמסר במהלך ייעוץ או שיווק פנסיוני, וכתוצאה מכך מתקשים לקבל החלטה נבונה לגבי החיסכון הפנסיוני שלהם.

בטיוטת החוזר הוראות כלליות למילוי ולהעברה של מסמך ההנמקה בכולל מתן הסבר ללקוח של מונחים מקצועיים על מנת שההנמקה שניתנת ללקוח והשיקולים שעמדו בבסיסה יהיו מובנים לו.

כל זכויות התוכן שמורות לקטיה שורצמן ולהוצאת "הסעיפים הגדולים" © Copyright