הסיכון: הסבר שטחי וחלקי של מושג ביטוח ללקוח, תוך הפגנת ביטחון עצמי וזחיחות דעת שאינה במקומה. הלקוח מקבל רושם מוטעה ופועל בהתאם. התוצאה יכולה להיות תביעה בשל הפרת חבות מקצועית של סוכן הביטוח או אובדן לקוח גם אם לא קרה מקרה ביטוח לאחר שהלקוח מגלה, כי לא קיבל את ההסבר הראוי.

דוגמאות:

• הצגת ערך כינון כביטוח חדש תמורת ישן ללא הסבר המגבלות לכיסוי: כיסוי לרכוש מאותו  סוג, גודל, איכות וטיב, חישוב ביטוח חסר לפי בסיס ערך כינון, השלמת הכינון בתוך פרק הזמן שנקבע לכך בפוליסה ועוד.
   

• שפת גוף שאינה הולמת לנושא. למשל: אמירת המונח "חריג" תוך חיוך רחב וקריצת עין כאשר הלקוח עשוי להבין, כי במקרה שלו, באופן חריג ניתן כיסוי ביטוחי.

ככלל: לא לחסוך בהסברים עד שמוודאים, כי הלקוח הבין, לתת תשובה מפורטת בכתב ולהפנות למילוני ביטוח שונים ולהגדרות הקיימות בפוליסה. הלקוחות מתרשמים גם משרות הכרוך בהשקעת זמן לצורך בדיקת כיסוי ומונחים.

זכרו, כי הביטוח הוא מוצר הכרוך בשירות אך בראש ובראשונה מבוסס על אמינות ואמון!

שלכם

קטיה שורצמן, יועצת לניהול סיכונים ומנהלת אתרים

הגולשים ומקבלי הטיפ מוזמנים לכתוב תגובות וחוויות