בשבוע שעבר פרסם הפיקוח טיוטת חוזר שנועדה לקדם את המדיניות בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור.

העניין הוא שעם כל הרציונל והחשיבות של מלחמה בהלבנת הון ומימון טרור, הרי שהעניין כרוך בצמצום הפרטיות של חלק מהמבוטחים.

פרטים האמורים להיות אישים, כמו למשל זהות המוטבים בקביעה בלתי חוזרת  בביטוח חיים או אפילו גובה החיסכון והריסק, יזכו לטיפול מיוחד הכולל סיקור ובדיקה מדוקדקת בכל הקשור בביטוחי החיים והגמל של מי שמוגדר כמקבל שירות בסיכון גבוה.

הגדרת מקבלי שירות בסיכון גבוה, לפי טיוטת החוזר כוללת, בין היתר, תושבי חוץ ואישי ציבור.

כך למשל יהיה על הגוף המוסדי לקבוע דרכי סימון וסיווג של מקבלי שירות בסיכון גבוה (לדוגמא – ביחס לתושבי חוץ ייבחן אם מדינת המושב מוגדרת כמדינת סיכון או לא, האם קיימת למקבל השירות זיקה לישראל וכו'),  לאשר התקשרות בחוזה ביטוח חיים או פתיחת חשבון קופת גמל שאחד ממקבלי השירות בהם הוגדר כמקבל שירות בסיכון גבוה, להגדיר את הגורמים המוסמכים לאישור ביצוע פעולות בחשבונות ובחוזים, לקבוע דרכי בקרה על חשבונות קופות גמל וחוזי ביטוח חיים שמקבלי שירות בהם סווגו כמקבלי שירות בסיכון גבוה, לקבוע דרכי סימון וזיהוי של חשבונות קופות גמל וחוזי ביטוח חיים שאחד ממקבלי השירות בהם הוגדר כמקבל שירות בסיכון גבוה ועוד.

הגדרת "איש ציבור" לפי טיוטת החוזר כוללת: ראשי מדינות וערים, פוליטיקאים בכירים, שופטים בכירים, קציני צבא בכירים ופקידים בכירים במפלגות, לרבות בני זוגם, ילדיהם או תאגיד בשליטתם.

שלכם

קטיה שורצמן, יועצת לניהול סיכונים ומנהלת אתרים

הגולשים ומקבלי הטיפ מוזמנים לכתוב תגובות וחוויות