היום :

ביטוח - דף הבית I

טיפ השבוע I

צרו קשר I

ייעוץ פנסיוני  וקרובים

היועצת קטיה שורצמן

פתרונות ניהול סיכונים לחברות יזמים, קבלנים ויועצים

• האם האותיות הקטנות יצוצו רק בעת  תביעה?
   

• חוששים שלא תקבלו את כל מה שמגיע לכם במקרה של נזק?
   

• אולי הביטוח שלכם אינו עונה לכל ההתחייבויות מול משכירים, בנקים, לקוחות ועוד?
   

• נראה לכם שאתם משלמים יותר מדי פרמיה?

יכול להיות שאתם צודקים... לאתר היועצת
 

הרשמה לטיפים מהאתר

 קבלו את הטיפ השבועי,  לתיבת הדוא"ל שלכם - ללא תשלום

הפיקוח על הביטוח פרסם הבהרה בעניין ייעוץ פנסיוני לקרובו של לקוח וזאת בעקבות פניות רבות לפיקוח בנוגע לרשות קרוב של לקוח לבצע פעולות בשם הלקוח במהלך ייעוץ פנסיוני.

במכתב הפיקוח למנהלי הגופים המוסדיים, מובהר, כי מתוקף הוראות סעיפים 1 ו- 13 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, ניתן לבצע ייעוץ פנסיוני ללקוח באמצעות קרובו.

התנאים לביצוע ייעוץ פנסיוני ללקוח באמצעות קרובו, לפי מכתב הפיקוח על הביטוח, הם:

א.     קבלת ייפוי כוח מהלקוח וזיהויו של הקרוב על ידי בעל הרישיון.

ב.  יש להבהיר באופן מפורש בנוסח ייפוי הכוח אם פעולת הייעוץ כוללת גם ביצוע פעולות במוצר.

כל זכויות התוכן שמורות לקטיה שורצמן ולהוצאת "הסעיפים הגדולים" © Copyright