הפיקוח על הביטוח פרסם ביום 13/7/2021 טיוטת חוזר בעניין התמחות נאותה של סוכני ביטוח.

 

התמחות הסוכנים לפני בחינה מסכמת נדרשת כחלק מדרישות הדין לקבלת רישיון סוכן ביטוח, רישיון יועץ פנסיוני או רישיון סוכן שיווק פנסיוני. ההתמחות נעשית באמצעות סוכן ביטוח, סוכן שיווק פנסיוני או יועץ פנסיוני, שיש בידיו רישיון מתאים וזכאי לקבל מתמחים, חונך, מלמד ומדריך המתמחה לקראת קבלת הרישיון.

 

מדובר על תיקון החוזר המאוחד שאמור לחול בתוך שלושה חודשים מיום פרסומו.

 

לפי העדכון, באחריות המאמן לוודא כי המתמחה נחשף, לכל הפחות, לתחומים הבאים:

 

היכרות עם החקיקה והדינים הרלוונטיים לרבות הוראות הדין וחוזרי הממונה על שוק ההון.

התנסות מעשית של פגישות עם לקוחות בליווי המאמן;

 

השתתפות בהליך של בירור צרכים של לקוחות בליווי המאמן לרבות הוצאת מידע מהר הביטוח או מהמסלקה הפנסיונית, לפי העניין;

 

השתתפות בהליך של צירוף לביטוח ללקוחות בליווי המאמן;

 

כמו כן נקבע, כי התמחות לא תיחשב נאותה אם המאמן כפוף למתמחה במסגרת יחסי עוסק מעסיק או היה כפוף לו כאמור בעשר השנים שקדמו למועד תחילת ההתמחות. כפיפות כאמור תחשב גם במקרה בו המתמחה בעל מניות בסוכנות הביטוח בה נעשית ההתמחות.