הצגת הסוגיה:

אם לא נטמון את הראש בחול נראה, כי אנו חיים בתקופה שאינה קלה מבחינה כלכלית לחלק לא מבוטל מהאוכלוסיה ואף לסוכני הביטוח שמספרם הולך וקטן.

דבר אחד משפיע על דבר שני. למשל:

• מצבם הכלכלי של המבוטחים משפיע על הסוכנים - מביא לפדיון פוליסות ביטוח חיים, אי חידוש ביטוחי דירה ורכישת ביטוח מצומצם לרכב או אובדן לקוחות המחפשים לעצמם פתרונות ביטוח במחירים יותר נוחים.
   

• מצבם של הסוכנים משפיע על המבטחים - כאשר סוכן ביטוח מוכר את התיק עשוי המבטח לאבד את המבוטחים לטובת מבטחו של הסוכן הרוכש וכן הוא עשוי שלא לקבל חזרה את ההלוואות המימון שנתן לסוכן ועוד.

להיות בקשר, לפקוח עיניים, להקשיב ולהציע פתרונות:

1. סוכן למבוטח  -  במקום קשר פעם בשנה לקראת חידוש הביטוח האלמנטרי (אם בכלל) לשאול מדי פעם לשלום המבוטח, ואם צריך להציע אופציות לפתרון כלכלי כמו הלוואות לפי הפוליסות לביטוח חיים (במקום פדיון), צמצום ביטוח הדירה (במקום אי חידוש) וכדומה.
    

2. מבטח לסוכן - לזהות את המצוקה לפני מכירת התיק, להציע פתרונות שונים וביניהם מחיר ראוי בעבור תיק הסוכן לפני שהפרודוקציה תעבור למתחרים.

שלכם

קטיה שורצמן, יועצת לניהול סיכונים ומנהלת אתרים

הגולשים ומקבלי הטיפ מוזמנים לכתוב תגובות וחוויות