האוצר
פרסם בתחילת 2012 תקנות שהועברו לרשומות וחוזר שיפורסם בעניין איתור
עמיתים ומוטבים ותקנות שהועברו לאישור ועדת הכספים של הכנסת וחוזר
שיפורסם בעניין המודל החכ"מ– כולל שאלות ותשובות ומצגת.
התקנות יחייבו את
הגופים מוסדיים לפעול באופן יזום לאיתור הזכאים לכספים במוצרים
פנסיוניים שבניהולם. דמי הניהול בעבור חשבונות רדומים יופחתו לשיעור
הפסדי של 0.2%.
המודל החכ"מ -
חיסכון כספי מותאם – הוא רפורמה חדשה של האוצר שנועדה להתאים את
החיסכון הפנסיוני למאפייני העמית ובעיקר לגילו. המודל גובש בעקבות
כשלים הקיימים כיום בניהול ההשקעות של כספי החיסכון הפנסיוני, אשר באים
לידי ביטוי בכך שניהול ההשקעות נעשה במשותף לכל החוסכים, מבלי לקחת
בחשבון את מאפייניהם השונים. בפרט, קיימת בעיה בכך שכספם של חוסכים
מבוגרים מנוהל יחד עם כספם של חוסכים צעירים, ובאותה רמת סיכון.
